Новости банковской сферы: ЦБ озвучил объемы сомнительных операций, а Ъ узнал о неформальных черных списках.

Банк России впервые обнародовал оценку объемов и структуры сомнительных операций, а СМИ узнали про неофициальные черные списки клиентов в банках.

Картинка

Из обнародованных Банком России данных следует, что для вывода денежных средств за границу чаще всего использовались операции авансирования импорта товаров (в общей сложности 23 млрд руб., 24% от общего объема вывода денег за рубеж), а также переводы по сделкам с услугами (21 млрд руб.).

Основным путем обналичивания в 2017 году была выдача денежных средств со счетов физических лиц и счетов платежных карт (152 млрд руб., 47% от общего объема). Немногим меньшая сумма была переведена в наличные с помощью выдач по платежным картам юридических лиц и «выдач на прочие цели» (135 млрд руб.). Через выдачи индивидуальным предпринимателям было проведено 15 млрд руб., а через иные схемы — 24 млрд руб.

Отдельной строкой в документе выделены транзитные операции повышенного риска, которые, по данным регулятора, предшествуют обналичиванию и выводу денежных средств за рубеж. К числу таких операций ЦБ относит обналичивание денежных средств через счета и платежные карты физических лиц (в 2017 году на их долю пришлось 38% от общего объема), продажу денежной наличности торговлей (29%), туристическими компаниями (11%) и платежными агентами (4%), а также оптимизацию налогообложения при закупках металлолома и ювелирных изделий (11%).

В будущем ЦБ намерен регулярно проводить встречи с руководителями коммерческих банков, в ходе которых планирует информировать о новых схемах сомнительных операций и предоставлять рекомендации по противодействию им.

На фоне оглашенной статистики, «Коммерсант» опубликовал материал о том, что банки нашли способ блокировки операций клиентов в обход черных списков. По данным издания, Чтобы не связываться с утомительным процессом реабилитации, банкиры стали все чаще отказывать клиентам, не передавая информацию в Росфинмониторинг. Клиенту не сообщается о его статусе, поэтому выяснить, что происходит, можно только опытным путем, то есть попытавшись провести операцию или открыть счет в других банках. Если клиент в списке, то отказы будут следовать один за другим, причем проходить сложную процедуру реабилитации придется за каждый.

По мнению экспертов «CRESCO Finance», постоянный негативный информационный фон в банковской сфере приводит к тому, что широкая аудитория ищет альтернативные формы и инструменты работы с капиталом. В первую очередь, это влияет на работу инвестиционных компаний, которые перестраивают свою работу под массовую аудиторию, выпуская специальные финансовые продукты.