Инвестирование — это всегда риск. Наиболее важно определить, сколько у вас денег и какие цели вы перед собой ставите. Прогнозирование и в спокойное время не всегда бывает простым, а в условиях турбулентности макроэкономических показателей — тем более. В настоящее время, когда экономика плавно переходит на военные рельсы, многие предприятия будут работать в ином режиме, а какие-то и вовсе обанкротятся или перейдут под крыло государственных компаний. Даже банковские вклады не являются гарантом спокойствия и безопасности.
Но, если ваш настрой оптимистичен, можно выделить несколько интересных идей. Помните о диверсификации активов и никогда не складывайте все в одну корзину.
• Первый совет: инвестируйте в себя. Именно знания не обесцениваются и являются гарантом получения дивиденда в виде работы или прибыльного хобби.
Далее уже можно рассмотреть инструменты.
• Банковский вклад поможет частично отыграть инфляцию. В условиях, когда банки борются за клиента, можно найти хорошие ставки у банков топ-30. Продуктовая линейка широкая, и есть выбор.
• Валюта представляется интересным средством инвестирования. Здесь можно выделить юань, который теперь на долгие годы связан с Россией. Доллар и евро в нынешних реалиях не стоит рассматривать из-за их “токсичности” и перспектив отказа от них. Из альтернативных дружественных валют можно выделить дирхам, рупий и лиру. Израильский шекель вызывает большое уважения, так как это единственная валюта, которая за последнее десятилетие не упала к доллару, а наоборот, выросла. С данными валютами в ближайшие годы Россия будет очень активно связана в торговых отношениях. Но в условиях турбулентности мировых экономик инвестировать в них можно на коротком участке в качестве спекуляций.
• Долговый рынок стоит рассматривать в разрезе позитивного сценария для экономики страны. Да, этот подход консервативный, но он наиболее понятный. Сейчас эффективная доходность 2-3 летних ОФЗ — около 8,4%. При вложении в облигации вы получаете доход за счет процента и роста стоимости актива в будущем. Корпоративные облигации более рискованны, но приносят доходность до 12%. Хороший пример — облигации ГК Самолёт.
• Золото в физическом выражении может стать “островом спокойствия”, но надо понимать, что это рискованный актив и подвержен колебаниям. Тем не менее в условиях геополитической нестабильности его стоит рассматривать как один из видов инвестирования. Горизонт 10 лет является наиболее подходящим.
• Если ваш риск-параметр не консервативный, то рассмотрите российский фондовый рынок. Риск высокий из-за повышенной волатильности, но высокие дивиденды и дешевизна акций достаточно привлекательны для инвестирования в долгий срок. Потенциальная доходность может быть от 10-30% годовых. Присмотритесь к акциям сектора ритейла (Магнит, x5) и IT (Яндекс, VK). Из нефтегазовых выделим Роснефть, Новатэк, Лукойл. Потенциальная дивидендная доходность ЛУКОЙЛа может составить от 22-28%.
• Недвижимость сейчас в условиях усиленно снижающегося спроса и большого количества уезжающих — не самый привлекательный актив. Стоит подождать просадки рынка еще на 10-15%.
Поделите свой инвестиционный портфель на две составляющие: консервативный и рискованный.
Отдавайте предпочтение более стабильному, куда войдут:
- ОФЗ с коротким сроком погашения 1-2 года или облигации с привязкой к инфляции;
- корпоративные облигации крупнейших российских компаний также стоит включить;
- банковские вклады.
К рискованной части отнесите: акции,валюту и золото.
Степан Сумин, управляющий активами Cresco Finance
Больше новостей из мира экономики вы найдете в нашем Telegram-канале. А если хотите разбираться в финансах и узнать, как правильно зарабатывать на рынке ценных бумаг, следите за нашим YouTube-каналом,видеокомментариями экспертов и выпусками шоу Money Talk.
