Резонансный случай произошёл при переводе клиентом денег со счета в МСП Банке на вклад в МКБ. Банк попросил рассказать о природе происхождения этих средств, в также потребовал предоставить выписки из предыдущей кредитной организации. Более того, под угрозой блокировки счета банк запросил и цель траты этих денег.
Второй кейс состоялся, когда клиент выводил значительную сумму со вклада в одном банке через счет в Сбербанке. По прошествии семи дней кредитная организация заблокировала счет и потребовала отчет о происхождении этих денег и планов на траты. В Сбербанке отметили, что подобные меры предусмотрены ФЗ о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Поэтому банки вынуждены проверять все операции свыше 600 000 рублей.
В других банках из топ-30, работающих в России, подтвердили, что постоянно мониторят крупные операции клиентов на соответствие «антиотмывочному законодательству», сообщают «Известия». При этом если раньше под подобные блокировки попадали счета юрлиц, то теперь подобные меры коснулись и обычных вкладов.
Эксперты рекомендуют в случае блокировки собрать и предоставить банку документы, которые он просит. Хорошие отношения с банком и подтверждение собственной благонадёжности помогут остаться при своих деньгах.
Если поданные документы банк не убедили, можно обратиться в Арбитражный суд. Финансовое учреждение должно доказать, что у него есть основания блокировать счета.
Также можно закрыть счет и вывести средства на другой счет в банке. Интересно, что этот вариант устроит банк, если он сомневается в благонадежности клиента и не хочет с ним связываться.
Эксперты CRESCO Finance отмечают, что внимание клиентов переключается на фондовый рынок и ставшие более доступными для россиян финансовые инструменты, которые надежно смогут обеспечить доход выше банковских вкладов. Например, сочетание различных типов государственных облигаций приносит владельцу инвестиционного портфеля до 13% ежегодно. А в сочетании с акциями крупных российских и международных компания может приносить до 25% в год.
Следите за нашим Telegram-каналом, а если вам необходима персональная консультация, звоните нам по телефону 8 800 511-48-77.
